理财ppt理财向高手学习全是干货

2024-04-26 来源：橙子资讯

前几天，一业内朋友介绍了位老先生，来南京和老南聊了一下午，真是遇到高手了。

难得遇到如此专业的个人投资者。

这位老先生过去10年，理财上基本无一败绩，无论是公募、私募、非标固收、股权基金，不但一个雷没踩，而且投资的产品，收益基本都是优秀水平。

在不涉及客人隐私的前提下，实在想和大家分享下，有太多值得我们学习，包括老南在内。

事必躬亲老先生投的每个产品，在投资前，不是听个路演、看个产品PPT、听销售人员忽悠几句，就下手投资。

而是想尽一切办法，要和基金经理见一面，哪怕聊个二三十分钟，也要当面沟通下，有不少还加了微信，不时问上几句。

而且，对产品的各种公开信息，业绩情况，也非常了解。

所以，对很多优秀的基金经理，风格、特点、能力范围，门清。

实际上，只要见过足够多的高水平基金经理，再看其他基金经理，基本一眼就能分辨出，是李逵还是李鬼。

熟读条款其实，很多人买产品，只看推荐材料，很少看合同条款，但魔鬼往往在细节。

很多产品看上去业绩真不错，可投资人的真实收益，却差了不少。这是因为业绩报酬条款里，有坑。

实际上，很多产品里，尤其是一些头部产品，因为业绩优秀，所以往往管理人想拿的更多，于是会出现一些对投资人很不友好的条款。

当然，有些一般的产品，条款也不一定好。天生没本事赚钱，就靠产品条款致富。

所以，产品条款上的各种套路，老先生基本都了解，发现有坑的，直接躲开。

了解套路如今，不少理财产品，为了便于销售，往往会过度包装，表面看上去，特别优秀。但无论如何包装，总会有些蛛丝马迹，会露出马脚。

如用某只规模很小的，封闭的产品，做出完美的业绩曲线。

如只用费前业绩宣传，费后业绩相差较大。

如只用短期优秀业绩宣传，声称具备长期能力。等等等等。

老南聊了很多套路，基本老先生都知道，这就很不简单了。

了解市场在交流过程中，老先生还很遗憾的提到某私募基金经理，其长期历史业绩，是很优秀的，但仅仅有一年，因判断失误，布局的行业没涨，就被投资人在网上骂全家。

然后基金经理气的，直接结束了产品，去了海外，而且只接受海外的长期资金，并且明确，不接内地个人客户的钱。

其实，作为长期投资而言，即使是优秀的管理人，在市场波动、行业切换等过程中，难免净值会有波动，甚至回撤。但只要是在正常范围内，其实是可接受的。毕竟，这就是市场。

又比如16年后，看到国家开始在很多场合提去杠杆。便逐步退出了各种非标固收产品的投资。之后这几年，非标固收的雷，一个都没踩到。

只有真正了解市场，才能有足够的敏感度，知道何时进退，知道接受波动。

会算账其实理财的决策过程，很大程度上，就是基于信息充分的前提下，把账算好。其实有些决策，看上去很复杂，只要细细一算，就知道该怎么办了。

如老先生除了多年前，投过一个股权基金，收益也相当不错，但这几年，很少碰股权类基金。

无非是早就测算过收益，发现动不动锁定个7、8年，到头来长期收益，还不一定比的过，优秀的公募基金、阳光私募。

而且，老先生也发现，目前国内很多阳光私募，规模太大，动不动大几百亿，甚至上千亿。有不少都超出了管理人的能力范围，后续业绩难免平庸化。

也是在这样的背景下，开始重点关注，一些规模不大，尚在成长期，但业绩优秀的私募。

有这样的意识，实属难得。

持续学习其实老南觉得这位老先生，已经非常专业了。对产品的熟悉、认知程度，基本是秒杀一些业内人员的。

但即便如此，依然有很强的求知欲，不断和业内高手交流，了解各种新的投资机会，各种套路各种坑。

和老南聊了一下午，也非常的谦虚，还说把老南的书多了很多，发现不少自己之前不知道的坑。

其实，老南也特别喜欢和一些客人聊天，过程中老南自己也能学到不少。

而且一些复杂的产品、专业的问题，本质上也在推动老南自己，去研究、去分析、去提高。

结这几天，老南接到不少投资失败客户的咨询，问题都在投资前，稀里糊涂。

有觉得只要是信托，就不会出事，就闭着眼睛买，结果买了个借款人奇差、还款来源严重不靠谱，且没任何抵押担保的信托。

有觉得某个股权基金，虽然名气不大，历史业绩没有，但优势是不会跑路，就去投的。

但的确也是，理财，往往很难亡羊补牢，投资前，是否扎扎实实的搞清楚，太重要了。

每一个错误的决策，最终必然是损失。

-END-